部门：营业部
职位：理财经理
职位描述：
• 根据银行及监管机构的相关要求，拟定理财业务从业资格制度及相关培训课程、理财服务规范以及相关风险控制措施；建立和推动分行理财顾问服务，提升财富客户经理（助理）的理财顾问服务水平
• 协助销售团队完成工作指标；为高端客户定制理财规划方案，为销售人员提供支持，向目标客户推广和销售零售银行产品和理财顾问服务
• 根据当地市场及客户需求按照行内规定进行产品开发并对分行相关产品和流程的开发及改进提出建议
• 建立理财资讯体系，定期对理财市场进行分析，提供研究报告；培训相关营销人员的理财和投资知识并进行资格考核
• 根据财富管理和私人银行重点客户定位，负责定期提交资产配置研究报告，更新理财规划模型，支持分支机构开展和维护重点客户、建立我行理财品牌
• 按照客户需求为客户提供产品组合、规划和建议等服务并将客户对产品的建议和需求反馈给相关部门
• 开发、协调和维护分行财富管理产品渠道（包括行内部门，保险公司，基金公司，信托公司等），以确保高效的产品开发和执行
• 完成上级主管交办的其他工作
任职条件：
• 大学本科及以上学历，金融、经济、营销相关专业
• 至少具备基金、保险从业资格；持金融理财师（或其他银行业认可的同等级资格）或会计师证书者优先
• 熟悉银行产品(如：理财产品，保险产品等)及其服务流程；拥有投资顾问和分析技能，了解国际相关市场情况
• 具备6年/4年/2年以上银行相关工作经验，具有营销经验的优先
• 良好的口头沟通能力和书面表达能力,良好的团队管理能力和营销渠道建设能力
